அதிகரித்து வரும் மோசடி சம்பவங்கள்.. உஷாராவது எப்படி? மத்திய அரசு எடுத்துள்ள அதிரடி நடவடிக்கை

டெல்லி: நாடு முழுவதும் முதலீட்டு மோசடிகள் தொடர்ச்சியாகப் பதிவாகி வருகின்றன. அதிநவீன ஆன்லைன் திட்டங்களுக்குப் பலியானவர்களின் எண்ணிக்கை அதிகரித்து வருவதாக இணைய குற்றப் பிரிவுகள் தெரிவிக்கின்றன. கடந்த சில மாதங்களாக, டிஜிட்டல் தளங்கள் மக்களைப் போலி வர்த்தகத் திட்டங்களுக்குள் எப்படி இழுக்கின்றன என்பதைப் பல முக்கிய சம்பவங்கள் எடுத்துக்காட்டுகின்றன. இந்நிலையில் இதற்கு எதிராக மத்திய அரசு பல முக்கியமான நடவடிக்கைகளை எடுத்துள்ளது.

சமீபத்தில் ஹைதராபாத்தில், ஹனுமக்கொண்டாவில் உள்ள பார்கல் பகுதியைச் சேர்ந்த இரண்டு மருத்துவர்கள், இன்ஸ்டாகிராம் விளம்பரங்களை பார்த்து பங்கு வர்த்தக செயலி மூலம் முதலீடு செய்தனர். ஆனால், அவர்கள் ₹2.5 கோடியை இழந்தனர். இன்ஸ்டாகிராம் விளம்பரங்கள் மற்றும் வாட்ஸ்அப் குழுக்கள் வழியாகப் பரப்பப்பட்ட இந்த செயலி, நிலையான இலாபங்களைக் காட்டும் போலி டாஷ்போர்டுகளைக் கொண்டிருந்தது.

மோசடி சம்பவங்கள்

மருத்துவர்கள் தங்கள் நிதியைத் திரும்பப் பெற முயன்றபோது, செயலி கூடுதல் கட்டணங்களைக் கோரியது. ஒரு கட்டத்தில், முழுமையாக கணக்கு அணுகலைத் தடுத்தது. இதனையடுத்து மருத்துவர்கள் சைபர் கிரைமில் புகார் அளித்தனர். போலீசார், பணப்பரிமாற்றங்கள் பின்தொடர்ந்து, செயலியின் இயக்குநர்கள் குறித்து ஒரு விரிவான விசாரணை தொடங்கியுள்ளனர்.

இந்தியாவில் முதலீட்டு மோசடிகள் அபரிமிதமாக உயர்ந்துள்ளன. இந்திய சைபர் கிரைம் ஒருங்கிணைப்பு மையம் வெளியிட்ட தரவுகள்படி, கடந்த 6 மாதங்களில் மட்டும் 30,000 க்கும் அதிகமான மக்கள் ₹1,500 கோடிக்கும் மேலாக இழந்துள்ளனர். பெங்களூரு, டெல்லி-தேசிய தலைநகரப் பகுதி மற்றும் ஹைதராபாத் போன்ற பெரும் நகரங்கள் இதில் அதிகம் பாதிக்கப்பட்டுள்ளன.

APK-வை இன்ஸ்டால் செய்யாதீர்கள்

புனேயிலும் இதேபோன்ற ஒரு சம்பவம் வெளிப்பட்டது. ஹிஞ்வாடியைச் சேர்ந்த 43 வயது மென்பொருள் பொறியாளர் ஒருவர், சமூக ஊடகங்கள் வழியாகப் பெறப்பட்ட இணைப்பைக் கிளிக் செய்து, ஒரு போலி வர்த்தக செயலியை (APK) பதிவிறக்கினார். அதில், அவரது ஆரம்ப முதலீடு ₹12 கோடிக்கு மேல் வளர்ந்ததாகத் தவறாகக் காட்டப்பட்டது.

அவர் தொகையை மீட்க முயற்சித்தபோது, மோசடி செய்பவர்கள் வரி செலுத்து வேண்டும் எனக் கோரினர். மென்பொருள் பொறியாளர் பணத்தை அனுப்பிய பிறகு, அப்ளிகேஷன் பொறியாளரை பிளாக் செய்துவிட்டது. அதன் பின்னர்தான் தான் ஏமாற்றப்பட்டிருக்கிறோம் என்பதை பொறியாளர் உணரந்திருக்கிறார்.

மூன்றில் இரண்டு பங்கு

விசாரணையில், குற்றவாளி பணத்தை பல வங்கிக் கணக்குகள் வழியாக மாற்றி, ஒரு பகுதியை கிரிப்டோகரன்சியாக மாற்றியிருந்தது தெரியவந்தது. இது மீட்பதை மிகவும் கடினமாக்கியது. இருப்பினும், நிதி அறிக்கைகள் மற்றும் தகவல்தொடர்பு பதிவுகளை பகுப்பாய்வு செய்த பிறகு அதிகாரிகள் அவரை கண்டுபிடித்தனர்.

இந்தக் குறிப்பிட்ட சம்பவங்கள், ஒட்டுமொத்தப் பெரிய பிரச்சனையின் ஒரு சிறிய பகுதியையே காட்டுகின்றன. இந்திய சைபர் கிரைம் ஒருங்கிணைப்பு மையத்தின் தரவுகளின்படி, நாடு முழுவதும் முதலீட்டு மோசடிகளுக்கு பலியானவர்களில், பெங்களூரு, டெல்லி-தேசிய தலைநகரப் பகுதி மற்றும் ஹைதராபாத் நகரங்களில் இருப்பவர்கள் மொத்த புகார்களில் கிட்டத்தட்ட மூன்றில் இரண்டு பங்குள்ளவர் என்பதை தெரிவித்திருக்கிறது.

முதலீட்டு மோசடி என்றால் என்ன?

பொதுவாக, மோசடி செய்பவர்கள் தங்களை நிதி நிபுணர்களாகவோ, வர்த்தகர்களாகவோ அல்லது சட்டபூர்வமான நிறுவனங்களின் பிரதிநிதிகளாகவோ காட்டிக்கொள்வார்கள். இவர்களின் முக்கிய நோக்கம், தனிநபர்களைப் போலித் திட்டங்கள், டிஜிட்டல் சொத்துக்கள் அல்லது போலி வர்த்தக தளங்களில் பணம் முதலீடு செய்ய நம்பவைப்பதாகும்.

இத்தகைய மோசடிகள் பெரும்பாலும் வாட்ஸ்அப், டெலிகிராம், இன்ஸ்டாகிராம் அல்லது ஃபேஸ்புக்கில் எதிர்பாராத செய்திகளுடன் தொடங்குகின்றன. அவை அதிக மற்றும் உத்தரவாதமான இலாபங்களை உறுதியளிக்கின்றன. இப்போதெல்லாம், பிரபலமான நபர்களின் டீப்ஃபேக் வீடியோக்களும் ஃபேஸ்புக்/இன்ஸ்டாகிராம் விளம்பரங்களில் பரவலாகத் தோன்றி, அதிக வருமானம் தரும் அரசு திட்டங்கள் அல்லது வர்த்தக தளம் என்ற பெயரில் மக்களைப் போலி செயலிகளைப் பதிவிறக்கத் தூண்டுகின்றன.

இப்படித்தான் தொடங்கும்

மோசடி செய்பவர்கள் பொதுவாக ஒரு குறிப்பிட்ட முறையைப் பின்பற்றுகிறார்கள்: ஸ்கிரீன்ஷாட்கள், சான்றுகள் அல்லது சிறிய நிதியெடுப்பு விருப்பங்கள் மூலம் ஆரம்ப நம்பிக்கையை உருவாக்குவார்கள். போலி இலாபங்களைக் காட்ட நிபுணத்துவத் தோற்றமுடைய செயலிகள் அல்லது வலைத்தளங்களைப் பயன்படுத்துவார்கள்.

மேலும் இலாபங்களுக்கான கூற்றுக்களுடன் அதிக பணம் சேர்க்க முதலீட்டாளர்களைத் தூண்டுவார்கள். கணிசமான தொகை சேகரிக்கப்பட்டவுடன், நிதியெடுப்புகளைத் தடுத்துவிட்டு மறைந்து விடுகிறார்கள். பல மோசடி செயல்பாடுகள் ஒருங்கிணைந்த நெட்வொர்க்குகளால், ஷெல் நிறுவனங்கள், போலி வங்கிக் கணக்குகள் மற்றும் கிரிப்டோகரன்சி வாலெட்டுகள் மூலம் செயல்படுகின்றன. தடயங்களை மறைக்க இவ்வாறு செயல்படுகின்றன.

பணத்தை மீட்க முயற்சி

டிஜிட்டல் முதலீட்டு மோசடிகள் வேகமாக அதிகரித்து வருவதால், மத்திய மற்றும் மாநில ஏஜென்சிகள் இந்த நெட்வொர்க்குகளை ஒடுக்க முயற்சிகளைத் தீவிரப்படுத்தியுள்ளன. உள்துறை அமைச்சகம், I4C மூலம், முக்கிய நகரங்களில் உள்ள ஹார்ட்ஸ்பாட்களைக் கண்டறிந்துள்ளதுடன், பல மாநில அளவிலான நடவடிக்கைகளை ஒருங்கிணைத்துள்ளது.

சமீபத்திய அகில இந்திய நடவடிக்கையில், சைபர் கிரைம் பிரிவுகள் மோசடி வர்த்தகப் பயன்பாடுகள், வேலை மோசடிகள் மற்றும் கிரிப்டோ முதலீட்டு மோசடிகளுடன் தொடர்புடைய டஜன் கணக்கான நபர்களைக் கைது செய்தன. இந்தச் சோதனைகள் பாதிக்கப்பட்டவர்களை ஏமாற்றுவதற்குப் பயன்படுத்தப்பட்ட தரவு சேவையகங்கள், மொபைல் சாதனங்கள் மற்றும் வங்கிக் கணக்கு பதிவுகளை மீட்டெடுக்க உதவின.

போலி நிறுவனங்கள்

அமலாக்க இயக்குநரகமும் (ED) இந்த மோசடிகளில் இருந்து வரும் வருமானத்தை பணமோசடி செய்தல் குறித்துப் பல விசாரணைகளைத் தொடங்கியுள்ளது. பல சந்தர்ப்பங்களில், மோசடி செய்பவர்கள் ஷெல் (வெளிநாட்டு போலி) நிறுவனங்கள் மற்றும் வெளிநாட்டுப் பரிமாற்றங்கள் அடங்கிய சிக்கலான வழிகளை உருவாக்கியுள்ளதை ED அதிகாரிகள் கண்டறிந்தனர். கணக்குகளை முடக்கி மற்றும் சொத்துக்களைப் பறிமுதல் செய்வதன் மூலம், ஏஜென்சிகள் சில பாதிக்கப்பட்டவர்களுக்குப் பகுதியளவு பணத்தைத் திரும்பப் பெற முடிந்திருக்கிறது.

உடனே புகார் கொடுக்கவும்

ஒழுங்குமுறை அமைப்புகளும் தங்களது எச்சரிக்கைகளைத் தீவிரப்படுத்தியுள்ளன. நிதி அதிகார அமைப்புகள் முதலீட்டு ஆலோசகர்கள் அல்லது தளங்கள் பதிவு செய்யப்பட்டுள்ளனவா என்பதைச் சரிபார்க்கவும், சமூக ஊடகங்கள் மூலம் பரப்பப்படும் செயலிகளைத் தவிர்க்கவும் பொதுமக்களுக்குத் தொடர்ந்து அறிவுறுத்துகின்றன. பல மாநில போலீஸ் துறைகள் விழிப்புணர்வுப் பிரச்சாரங்களைத் தொடங்கி, சந்தேகத்திற்கிடமான முதலீட்டு இணைப்புகளை உடனடியாகப் புகாரளிக்கக் குடிமக்களை வலியுறுத்தி வருகின்றன.

வெற்றிக் கதை

புதிய வயது முதலீட்டு மோசடிகள் பாரம்பரிய மோசடிகளை விட மிகவும் மேம்பட்டவை. போலி செயலிகள் இப்போது ஒழுங்குபடுத்தப்பட்ட தளங்களைப் போலவே கிட்டத்தட்ட ஒரே மாதிரியாகத் தோன்றுகின்றன. குறியாக்கம் செய்யப்பட்ட மெசேஜிங் குழுக்கள், வெற்றிக் கதைகளை உருவாக்கிப் போலி நம்பிக்கையை உருவாக்க மோசடி செய்பவர்களை அனுமதிக்கின்றன.

பல பாதிக்கப்பட்டவர்கள் நன்கு படித்த தொழில் வல்லுநர்கள் ஆவர். இவர்கள் குறிப்பாக இழந்துவிடுவோமோ என்ற அச்சம் (FOMO) மற்றும் செயற்கையாக உருவாக்கப்பட்ட அவசரம் போன்ற உளவியல் தந்திரங்களால் மயங்குகிறார்கள். மோசடி செய்பவர்கள் கிரிப்டோகரன்சி வழிகளுக்கும் மாறி வருகின்றனர், இது நிதியை வேகமாக எல்லைகள் கடந்து நகர்த்த உதவுகிறது, மீட்பு முயற்சுகளை சிக்கலாக்குகிறது.

பாதுகாப்பாக இருப்பது எப்படி?

நிபுணர்களும் அதிகாரிகளும் சில அத்தியாவசிய முன்னெச்சரிக்கை நடவடிக்கைகளைப் பரிந்துரைக்கின்றனர்: தளங்களைச் சரிபார்க்கவும்: ஒரு முதலீட்டு செயலி அல்லது ஆலோசகர் SEBI அல்லது பிற ஒழுங்குமுறை அமைப்புகளில் பதிவு செய்யப்பட்டுள்ளாரா என்பதை எப்போதும் சரிபார்க்கவும். உத்திரவாதமான இலாபங்கள் குறித்து எச்சரிக்கையாக இருங்கள்: எந்தவொரு சட்டபூர்வமான முதலீடும் உறுதிசெய்யப்பட்ட இலாபங்களை வழங்குவதில்லை.

அழுத்தத் தந்திரங்களைத் தவிர்க்கவும்: மோசடி செய்பவர்கள் பெரும்பாலும் விரைவான முடிவுகளை எடுக்கத் தூண்டுகிறார்கள் - சட்டபூர்வமான நிறுவனங்கள் அவ்வாறு செய்வதில்லை. சமூக ஊடகப் பரிந்துரைகளை நம்ப வேண்டாம்: வாட்ஸ்அப், ஃபேஸ்புக், டெலிகிராம் அல்லது இன்ஸ்டாகிராமில் பகிரப்படும் இணைப்புகள் சந்தேகத்துடன் அணுகப்பட வேண்டும். சீக்கிரம் புகார் செய்யுங்கள்: சைபர் கிரைம் போர்ட்டல் அல்லது உள்ளூர் போலீசாரிடம் விரைவாகப் புகார் செய்வது பண மீட்டெடுப்புக்கு வாய்ப்புகளை வெகுவாக மேம்படுத்துகிறது.

இந்தியாவின் டிஜிட்டல் பொருளாதாரம் வேகமெடுக்கும்போது, முதலீட்டு வாய்ப்புகளும் விரிவடைகின்றன - ஆனால் அபாயங்களும் கூட. அமலாக்க ஏஜென்சிகள் தங்கள் நடவடிக்கைகளை வலுப்படுத்தி வந்தாலும், பெருகிய சிக்கலான நிதி நிலப்பரப்பில் வழிநடத்தும் குடிமக்களுக்கு விழிப்புணர்வும் எச்சரிக்கையுமே மிக வலிமையான பாதுகாப்பாகும் என்று நிபுணர்கள் வலியுறுத்துகிறார்.

English summary

Investment scams in India are evolving with crypto schemes, fake trading apps, and social media traps. The government is responding with stricter SEBI/RBI regulations, cyber cells, and public awareness campaigns to protect investors.